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4 conseils pour limiter les décalages de trésorerie

par Deborah Alkama Publié le 28 juin 2023Mis à jour le 29 juin 20233 min. de lect

Un décalage de trésorerie désigne la différence entre les entrées (les recettes non encaissées) et les sorties d’argent de l’entreprise (les dépenses engagées). Lorsque les recettes sont supérieures aux dépenses, on parle d’excédent de trésorerie. À l’inverse, si les recettes sont inférieures aux dépenses, on parle d’un besoin de trésorerie. Pour limiter les décalages de trésorerie, nous avons 4 conseils à vous donner !

Sommaire

1. Raccourcir les délais de paiement des créances

2. Suivre de près son budget de trésorerie

3. Optimiser la gestion des stocks de l’entreprise

4. Utiliser un logiciel de gestion de trésorerie

Limiter les décalages de trésorerie : en bref

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1. Raccourcir les délais de paiement des créances

Imprévus, transactions multiples, retards de règlement, manque d’anticipation : les causes d’un décalage de trésorerie sont nombreuses.

Pour vous en prémunir au maximum, vous devez avoir la mainmise sur les délais de paiement. Un moyen simple et efficace pour limiter les décalages de trésorerie de votre entreprise consiste à inciter votre clientèle à rembourser ses créances le plus rapidement possible. 

Voici les actions à mener pour y parvenir : 

  • demander systématiquement un acompte à la commande ou à la validation du devis ; 

  • intégrer des paliers de facturation et de règlement tout au long de la prestation ;

  • utiliser un service automatique de relance à la clientèle n’ayant pas recouvré sa dette à temps.

Il est déconseillé de demander des délais de paiement à rallonge à ses fournisseurs. Cela peut engendrer de lourds décalages de trésorerie. Ce processus d’achat peut tout de même être envisagé exceptionnellement et sous certaines conditions.

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2. Suivre de près son budget de trésorerie

Réaliser un prévisionnel de trésorerie vous permet d’anticiper les éventuels problèmes entre les recettes et les dépenses. Ainsi, vous êtes à même de prendre les décisions de régulations et d’ajustements suffisamment tôt pour limiter les gros décalages de trésorerie.

Ce conseil s’adresse à tous les établissements en phase de transition, d’installation, de croissance ou en difficultés financières.

Pour le réaliser, vous pouvez placer l’ensemble des flux financiers (entrants et sortants) dans un tableau de flux de trésorerie

Cette action permet :

  • d’obtenir un aperçu simple de la situation de la trésorerie de l’entreprise ;

  • d’évaluer les risques concrets liés à la perte d’un dossier majeur ;

  • de suivre les encaissements, les décaissements et le solde de votre trésorerie.

De nombreux modèles prêts à l’emploi sont disponibles gratuitement en ligne. Il est néanmoins plus sûr de vous faire accompagner par un·e expert·e-comptable afin d’entamer un contrôle en bonne et due forme.

3. Optimiser la gestion des stocks de l’entreprise

Les stocks d’une entreprise constituent la trésorerie immobilisée. Ils représentent un risque majeur de dépréciation (obsolescence, perte, vol, dégradation, etc.).

Une bonne gestion des stocks est donc indispensable pour toute entreprise de commerce en ligne ou de détail. 

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Les différents types de stock

On différencie les :

  • stocks de matières premières ;

  • stocks de produits finis ou semi-finis ;

  • petits stocks tels que les fournitures de bureau, par exemple.

Chapeauter et tirer le meilleur parti de ses stocks implique de ne pas surstocker de marchandises, d’anticiper la rupture de stock et d’optimiser l’espace de stockage

La règle ABC

La règle ABC classe les stocks par volume et valeur : 

  • articles du groupe A (volume et valeur élevés) : gestion de stock accrue pour ces articles (80 % des sorties) ;

  • articles du groupe B (volume et valeur moyens) : gestion moyenne (15 % des sorties) ;

  • articles du groupe C (volume et valeur faibles) : gestion minimale autorisée (5 % des sorties).

La technique ABC est idéale pour différencier les opérations rentables de celles qui le sont moins. Cette méthode améliore la rotation des stocks et permet de mieux répartir les coûts par activité.

4. Utiliser un logiciel de gestion de trésorerie

De nombreux logiciels de gestion de trésorerie ont été développés ces dernières années pour soutenir les dirigeant·es dans leur quotidien. Ils permettent un suivi simple, rapide et efficace de la trésorerie de l’entreprise. 

En véritable outil de pilotage financier de l’entreprise, ce type de logiciel vous aide à visualiser le montant des fonds disponibles afin de respecter les différents engagements budgétaires de votre société.

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Limiter les décalages de trésorerie : en bref

Pour récapituler, voici les actions à mettre en place pour stabiliser sa trésorerie : 

  1. rétrécir les délais de paiement de sa clientèle ; 

  2. suivre son budget de trésorerie ;  

  3. optimiser la rotation des stocks ; 

  4. utiliser un logiciel de gestion de trésorerie. 

Maintenant que votre trésorerie se porte mieux, place à un calcul clé : celui de la trésorerie nette. 

Et pour gagner un temps précieux, nous vous recommandons nos outils d’aide à la comptabilité ! 💎

Questions fréquentes

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1. Raccourcir les délais de paiement des créances
2. Suivre de près son budget de trésorerie
3. Optimiser la gestion des stocks de l’entreprise
4. Utiliser un logiciel de gestion de trésorerie
Limiter les décalages de trésorerie : en bref