Relancer un client qui ne paie pas : le script qui marche
Publié le 1 septembre
8 min. de lecture
Publié par Amandine Dujardin
Mis à jour le 2 septembre
8 min
Lorsque l'on fait face à un mauvais payeur, on se sent vite désarmé·e. Et ce, quel que soit le nombre d'années d'expérience que nous avons à notre actif. Heureusement, certains réflexes permettent d'éviter les impayés comme la relance client. Et avec Shine, elle est automatisée.
Le cadre légal 2026 : LME, intérêts de retard, indemnité forfaitaire
Les retards de paiement sont la hantise des entrepreneur·ses. Ils fragilisent la trésorerie des entreprises et entachent les relations entre client·es et prestataires.
Pour éviter ces aléas, l'État a mi en place un arsenal de règles encadrant les délais de paiement au sein des relations B2B.
La loi LME
C'est le cas de la loi n° 2008-776 du 4 août 2008, dite loi LME. Elle fixe le principe suivant : sauf accord spécifique entre les parties, le délai de règlement des sommes dues est de 30 jours à compter de la réception des marchandises ou de l'exécution de la prestation.
Bien sûr, il est possible de convenir d'un délai supérieur comme 60 jours après émission de la facture ou 45 jours fin de mois, par exemple.
Les pénalités de retard
Dès le dépassement de la date d'échéance figurant sur la facture, des pénalités de retard sont dues de plein droit, sans qu'une mise en demeure préalable soit nécessaire.
Le calcul des pénalités s'effectue généralement sur la base suivante : Montant TTC impayé × taux annuel applicable × (nombre de jours de retard / 365).
L'indemnité forfaitaire de 40 €
En complément des pénalités de retard, l'article D441-5 du Code de commerce impose le versement d'une indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40 €. Elle est due automatiquement par facture payée en retard par un professionnel.
À noter 💡
Ce montant, inchangé depuis sa création, se cumule avec les intérêts de retard.
Email #1 — Rappel courtois (J+7 après échéance)
Version 1 — Freelance
Objet : Petit rappel — Facture n°[XXXX] du [date]
Message :
Bonjour [Prénom],
J'espère que vous allez bien.
Je me permets de vous contacter car je constate que la facture n°[XXXX], d'un montant de [montant] € TTC et arrivée à échéance le [date d'échéance], ne semble pas encore réglée à ce jour.
C'est probablement un simple oubli de votre part. Pourriez-vous s'il vous plaît me confirmer la date de règlement prévue, ou me signaler si un justificatif vous manque pour procéder au paiement ?
Vous trouverez la facture en pièce jointe pour faciliter le traitement.
N'hésitez pas à revenir vers moi si vous avez la moindre question.
Bonne journée,
[Prénom Nom]
[Activité / spécialité]
[Téléphone] · [Email] · [Site web]
SIRET : [numéro]
P.S. (optionnel) : si le règlement a déjà été effectué de votre côté, merci de ne pas tenir compte de ce message et de m'envoyer une confirmation. Cela m'aidera à mettre mon suivi à jour.
Version 2 — TPE
Objet : Rappel de paiement — Facture n°[XXXX]
Message :
Bonjour [Prénom],
Nous revenons vers vous concernant la facture n°[XXXX], émise le [date d'émission] pour un montant de [montant] € TTC, dont l'échéance était fixée au [date d'échéance].
À ce jour, notre service comptabilité n'a pas de trace du règlement. Il s'agit sans doute d'un simple délai de traitement de votre côté, mais nous préférons nous assurer que tout est en ordre.
Vous trouverez la facture ci-jointe. Si un document complémentaire (bon de commande, PV de réception, etc.) est nécessaire au règlement, n'hésitez pas à nous le faire savoir afin que nous puissions vous le transmettre rapidement.
Restant à votre disposition,
Cordialement,
[Prénom Nom]
[Fonction] — [Nom de l'entreprise]
[Téléphone] · [Email] · [Site web]
[Adresse] — SIRET : [numéro]
P.S. (optionnel) : pour rappel, conformément à nos CGV, tout retard de paiement au-delà de l'échéance ouvre droit à des pénalités de retard ainsi qu'à une indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 €, applicables sans mise en demeure préalable.
Email #2 — Relance ferme (J+15)
Version 1 — Freelance
Objet : Facture n°[XXXX] toujours impayée — 15 jours de retard
Corps :
Bonjour [Prénom],
Sauf erreur de ma part, la facture n°[XXXX] d'un montant de [montant] € TTC, dont l'échéance était fixée au [date d'échéance], demeure impayée à ce jour, soit 15 jours après la date convenue.
Je vous ai déjà adressé un premier rappel le [date du 1er rappel], resté sans réponse. Je me permets donc de revenir vers vous, car ce retard commence à impacter ma trésorerie.
Je vous remercie de bien vouloir procéder au règlement dans les meilleurs délais, ou de me contacter directement si une difficulté particulière explique ce retard — nous trouverons ensemble une solution.
Vous trouverez à nouveau la facture en pièce jointe.
Dans l'attente de votre retour,
[Prénom Nom]
[Activité / spécialité]
[Téléphone] · [Email] · [Site web]
SIRET : [numéro]
P.S. (optionnel) : je vous rappelle que conformément à mes CGV et à l'article L441-10 du Code de commerce, tout retard de paiement entraîne de plein droit l'application de pénalités de retard ainsi qu'une indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 €, sans qu'une mise en demeure soit nécessaire.
Version 2 : TPE
Objet : Relance — Facture n°[XXXX] en retard de paiement (J+15)
Corps :
Bonjour [Prénom],
Malgré notre précédent message du [date du 1er rappel], nous constatons que la facture n°[XXXX], d'un montant de [montant] € TTC et échue depuis le [date d'échéance], n'a toujours pas été réglée.
Ce retard, désormais de 15 jours, nous conduit à vous adresser cette relance formelle. Nous vous remercions de régulariser cette situation sous 8 jours, ou de nous contacter sans délai pour nous informer de tout élément susceptible d'expliquer ce retard.
La facture est jointe à ce message pour faciliter le traitement de votre côté.
Nous restons à votre disposition pour toute précision.
Cordialement,
[Prénom Nom]
[Fonction] — [Nom de l'entreprise]
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[Adresse] — SIRET : [numéro]
Email #3 — Mise en demeure amiable (J+30)
Version 1 — Freelance
Objet : MISE EN DEMEURE — Facture n°[XXXX] impayée
Corps :
Madame, Monsieur [Nom],
Par la présente, je vous mets en demeure de régler la facture n°[XXXX], d'un montant de [montant] € TTC, émise le [date d'émission] et dont l'échéance était fixée au [date d'échéance], soit un retard de paiement de 30 jours à ce jour.
Malgré mes relances des [date rappel 1] et [date rappel 2], restées sans effet, cette créance demeure impayée.
Je vous demande donc de bien vouloir procéder au règlement intégral de la somme due sous un délai de 8 jours à compter de la réception du présent courrier.
À défaut de règlement dans ce délai, je me verrai contraint(e) d'engager une procédure de recouvrement, le cas échéant judiciaire (injonction de payer), sans nouvel avertissement. Cette mise en demeure fait courir, à compter de ce jour, les intérêts de retard et l'indemnité forfaitaire prévus par la loi.
Je reste néanmoins disposé(e) à trouver une solution amiable si vous me contactez dans les meilleurs délais.
Cordialement,
[Prénom Nom]
[Activité / spécialité]
[Téléphone] · [Email] · [Site web]
SIRET : [numéro]
Version 2 — TPE
Objet : MISE EN DEMEURE DE PAYER — Facture n°[XXXX]
Corps :
Madame, Monsieur [Nom],
Nous vous mettons en demeure, par la présente, de procéder au règlement de la facture n°[XXXX], d'un montant de [montant] € TTC, émise le [date d'émission] et échue depuis le [date d'échéance], soit un retard de 30 jours à ce jour.
Nos précédentes relances des [date rappel 1] et [date rappel 2] étant restées sans suite, nous vous demandons de bien vouloir régulariser cette situation sous un délai de 8 jours à compter de la réception du présent courrier.
Passé ce délai, et à défaut de règlement ou de contact de votre part, nous nous réservons le droit d'engager toute procédure utile au recouvrement de cette créance, y compris une procédure judiciaire (injonction de payer), sans autre préavis.
Nous restons toutefois à votre disposition pour convenir d'un règlement amiable si vous nous contactez rapidement.
Cordialement,
[Prénom Nom]
[Fonction] — [Nom de l'entreprise]
[Téléphone] · [Email] · [Site web]
[Adresse] — SIRET : [numéro]
L’étape d’après : mise en demeure formelle (lettre recommandée)
Si la mise en demeure amiable envoyée par email reste sans réponse, l'étape suivante consiste à formaliser la démarche par une lettre recommandée avec accusé de réception (LRAR).
Contrairement à l'e-mail, ce format offre une preuve juridique incontestable de la date d'envoi et de réception, condition souvent indispensable pour engager une procédure de recouvrement judiciaire.
Une mise en demeure formelle doit reprendre, de façon claire et complète :
l'identification précise de la créance (numéro de facture, date d'émission, date d'échéance, montant TTC dû) ;
le rappel des relances précédentes et de leurs dates ;
la mention explicite « mise en demeure » ;
un délai de règlement raisonnable, généralement compris entre 8 et 15 jours ;
le décompte détaillé des pénalités de retard et de l'indemnité forfaitaire de 40 € déjà courues à la date d'envoi ;
les conséquences en cas de non-paiement dans le délai imparti (procédure judiciaire, injonction de payer, transmission à un cabinet de recouvrement, etc.).
Automatiser tout ça avec Shine Facture
Rédiger et envoyer manuellement chacune de ces relances peut représenter une charge mentale conséquente. Pour vous en détacher, nous vous recommandons notre outil de facturation Shine Facture.
Grâce à lui, vous pourrez activer des rappels automatiques dès la création d'une facture. Vous pourrez aussi paramétrer la fréquence. L'application se charge alors d'envoyer les relances aux échéances définies, sans intervention manuelle.
Voici à quoi cela ressemble, concrètement :
Ces rappels sont rédigés dans un ton neutre et professionnel, tout comme les modèles présentés plus haut. Et ils s'interrompent automatiquement dès que la facture est marquée comme payée.
Envie de tester ? Découvrez notre outil e-facturation gratuit.
