Aides pour auto entrepreneur : le guide complet

par Chloé Durand Publié le 27 février 2022Mis à jour le 20 septembre 20239 min. de lect

Lorsqu'on se lance, un coup de pouce est toujours bienvenu. La bonne nouvelle, c’est que vous avez le droit à de nombreuses aides pour vous aider à créer votre entreprise, y compris si vous êtes auto-entrepreneur (micro-entrepreneur) 🙌 !

Nous vous avons récapitulé les principales exonérations fiscales et sociales ainsi que les aides sociales et financières auxquelles vous pouvez prétendre en micro-entreprise.

Aides pour auto-entrepreneur n°1 : les exonérations sociales

Il existe deux sortes de charges, les charges sociales et les charges fiscales. Nous aborderons d’abord les aides qui permettent de diminuer les charges sociales !

L’ACRE (ex-ACCRE)

Qu’est-ce que l’ACRE (ex ACCRE) ?

L’ACRE est l’acronyme d’Aide aux Créateurs et Repreneurs d’Entreprise. Elle donne droit à des réductions des cotisations sociales sur une période d'un an.

Comment bénéficier de l’ACCRE ?

L'ACRE est attribuée à tous les nouveaux créateurs d'entreprise qui répondent à des conditions spécifiques pour en bénéficier.

Toutes les infos sur la nouvelle réforme de l'ACRE.

Quels sont les plafonds de l'ACRE ?

L'exonération est cependant plafonnée à un revenu ne pouvant excéder 43.992 € pour une année civile complète.

Ainsi ramené au chiffre d'affaires pour les auto-entrepreneurs cela correspond à :

• 144 704€ de CA HT pour les activités commerciales

• 85 128 € de CA HT pour les prestations de services commerciales et artisanales

• 65 183 € de CA HT pour les activités libérales

À quoi l'ACRE donne-t-elle droit ?

L’exonération de début d'activité est très intéressante pour les micro-entrepreneurs car elle constitue une réduction de 50% des charges sociales sur un an.

Par ici pour en savoir plus encore sur l’ACCRE pour les micro-entrepreneurs !

L’exonération de charges sociales dans les départements d’outre-mer (DOM)

Qu’est-ce que cette exonération ?

L’Etat encourage vivement l’entrepreneuriat dans ses départements d’outre-mer, c’est-à-dire en Guyane, à la Réunion, en Guadeloupe, en Martinique et à Mayotte, en permettant à ces entrepreneurs de ne payer que certaines charges. Bon à savoir ! Elle dure jusqu’à quatre ans.

Qui y a droit ?

Facile, les auto-entrepreneurs qui domicilient leur entreprise dans les DOM ! Il faut toutefois ne pas être salarié, ni assimilé salarié, ce qui exclut les dirigeants de SASU et de certaines EURL.

A quoi donne-t-elle droit ?

Pour les micro-entrepreneurs (ou auto-entrepreneurs) c'est une exonération totale des cotisations sociales sur deux ans hormis la retraite complémentaire. Au titre de cette dernière vous devez régler une cotisation forfaitaire d'un montant de 540 €.

A l'issue de cette période, vos taux de cotisations ils seront de l'ordre de :

• 8,20 % de votre CA pour les ventes de marchandises (BIC)

• 14,20 % de votre CA pour les prestations de services commerciales ou artisanales (BIC)

• 14,10 % de votre CA pour les activités libérales non réglementées

Nous vous invitons cependant à vous rapprocher non pas de l'URSSAF mais de la Caisse générale de sécurité sociale (CGSS) de votre département pour de plus amples informations quant à la gestion de ces deux premières années.

Le compte pro qui redonne la liberté aux indépendant·es.

Découvrir Shine

Aides pour auto-entrepreneur n°2 : les exonérations fiscales

Ce sont les aides qui vous permettent de payer moins (ou même pas du tout) d’impôts.

L'exonération de Cotisation Foncière des Entreprises (CFE)

Les auto-entrepreneurs bénéficient d'une exonération totale de la cotisation foncière des entreprises dès leur première année d'activité. Il ne faut pas oublier de réaliser votre déclaration initiale de cotisation foncière des entreprises pour pouvoir justifier de cette exonération.

Puis dès lors que le chiffre d'affaires réalisé de l'année de référence (année N-2) est inférieur à 5 000 € ils continuent d'en être exonérés.

Il existe d’autres cas pour lesquels une exonération est possible, découvrez ici tous les moyens pour bénéficier d’une exonération de CFE.

L’exonération d’impôt suivant l'implantation de votre auto-entreprise

Peu d'auto-entrepreneurs le savent mais suivant la domiciliation de leur entreprise ils peuvent bénéficier d'avantages fiscaux.

Afin de redynamiser leurs territoires, certaines collectivités territoriales (villes, départements, régions) permettent une exonération d’impôts sur le bénéfice de certaines entreprises. C’est trop beau pour être vrai ? Et pourtant ! Elle dure même jusqu’à cinq ans.

C'est le cas par exemple si votre auto-entreprise est implanté dans :

• une zone franche urbaine (ZFU)

  • Zones concernées : fixé par décret

  • Avantages fiscaux :

    • Exonération totale ou partielle de CFE pendant 5 ans

    • Exonération pendant 2 ans d'impôt sur le revenu

• un bassin d'emploi à redynamiser (BER)

  • Zones concernées : fixé par décret

  • Avantages fiscaux :

    • Exonération de la CFE pendant 5 ans

    • Exonération de l'impôt sur le revenu pendant 5 ans

• les zones de restructuration de la défense (ZRD)

  • Zones concernées : fixé par décret

  • Avantages fiscaux :

    • Exonération totale de la CFE pendant 5 ans maximum

    • Exonération d'impôt sur le revenu pendant 3 ans puis dégressif

Les zones de revitalisation rurale (ZRR) et les zones d’aides à finalité régionale (AFR) ne rentrent pas dans le champ des exonérations fiscales pour les micro-entrepreneurs.

Besoin d'un accompagnement administratif ? Découvrez le compte pro Shine.

Découvrir Shine

Aides pour auto-entrepreneur n°3 : les aides sociales

Il existe des aides qui vous permettent de payer moins de charges, mais il y en a qui d’autres qui vous donnent directement de l’argent.

L’ARE : recevez mensuellement votre allocation chômage

Qu’est-ce que l’ARE ?

L’ARE est l’allocation d’Aide au Retour à l’Emploi, on l’appelle plus communément l’allocation chômage, ou même le chômage.

Qui a droit à l’ARE ?

Pour percevoir l’ARE, il faut avoir été privé involontairement de son emploi, être plus jeune que l’âge de la retraite, être inscrit sur la liste de demandeurs d’emploi et être en recherche active d’un nouveau travail.

A quoi donne droit l’ARE ?

L’ARE est une allocation, c’est-à-dire une somme d’argent versée par le Pôle Emploi et donnée au bénéficiaire qu’il utilise comme il le souhaite. Son montant dépend du salaire du précédent emploi, vous pouvez utiliser un simulateur juste là. Le minimum quotidien est fixé à 21,78 € après une formation professionnelle, à 30,42 € dans les autres cas.

Sans revenus, vous en disposez dans son intégralité, et si vous travaillez (en tant qu’indépendant), vous percevrez un montant ajusté en fonction de vos revenus perçus par le biais de votre auto-entreprise.

Et petit bonus, les jours non-indemnisés où vous avez eu des contrats et où vous n’avez pas touché d’ARE sont reportés, et augmentent la durée pendant laquelle vous pouvez en bénéficier !

Pour en savoir plus sur les conditions de cumul du chômage avec votre auto-entreprise voici un article que nous avons rédigé à ce sujet.

ARCE : un capital de vos allocations chômage

Qu’est-ce que l’ARCE ?

L’ARCE est l’Aide à la Reprise ou à la Création d’Entreprise. C’est en réalité une partie de l’ARE de l’indépendant mais versée sous forme de capital en deux partie. Vous devez choisir entre l’ARE ou bénéficier de l’ARCE, c’est l’un ou l’autre.

Qui a droit à l’ARCE ?

Pour percevoir l’ARCE, il faut être éligible à l’ARE et créer une entreprise.

A quoi donne droit l’ARCE ?

L'ARCE correspond à 60% du montant total restant l'ARE, versé en deux temps, sous forme de capital. La première moitié est versée lors de la demande, et la seconde au bout de six mois d'activité avérés. En cas d'arrêt de l'entreprise, les indemnités restantes peuvent recommencer à être versées en tant qu'ARE, si vous vous réinscrivez en tant que demandeur d'emploi.

La demande se fait encore une fois dans ton Pôle Emploi ou sur pole-emploi.fr

Le RSA

Vous touchiez le RSA avant de créer votre micro-entreprise ? Pour faciliter votre création d’entreprise, celui-ci sera maintenu au même montant pendant les trois premiers mois de votre activité. Il est ensuite recalculé ou supprimé en fonction de votre CA. Il devient alors la prime d’activité.

La prime d'activité

Un auto-entrepreneur peut demander la prime d'activité sous conditions :

• avoir plus de 18 ans

• habiter en France de façon stable

• ne pas être étudiant ou apprenti et percevoir par mois un revenu inférieur à 78% du Smic net soit 1 047,55€.

Cette aide versée tous les mois par la CAF selon vos revenus trimestriels encourage la reprise d'une activité professionnelle.

Découvrez comment faire la demande pour la prime d'activité.

Les aides de l’Agefiph

Qu’est-ce que cette aide ?

Cet argent est une aide de l’Etat, via l’Agefiph, à l’insertion professionnelle des travailleurs handicapés.

Comment bénéficier de l'Agefiph ?

Pour percevoir cette aide, il faut être bien évidemment reconnu comme travailleur handicapé par la Commission des Droits et de l’Autonomie des Personnes Handicapées (CDAPH), et diriger une entreprise. Sont exclues les activités saisonnières, les associations, les Sociétés Civiles Immobilières, les Entreprises d’Insertion par l’Activité Economique et les Sociétés non déclarées. Il faut également pouvoir apporter un capital de 1 500€, c’est-à-dire que vous devez disposer de 1 500€.

A quoi donne droit l'Agefiph?

Cette aide est d’un montant d’au moins 6300€, versée en une fois.

Elle se demande avec l’aide d’un responsable Agefiph.

Un compte pro complet pensé pour vous.

Découvrir Shine

Aides pour auto-entrepreneur n°4 : les prêts et crédits

Le dispositif NACRE

Le dispositif NACRE (Nouvel Accompagnement pour la création ou la reprise d’une entreprise) est mis à disposition par les régions aux auto-entrepreneurs pour lancer leur projet entrepreneurial. 

Qui peut en bénéficier ? Le dispositif s’adresse à plusieurs catégories d’auto-entrepreneurs : les demandeurs d’emploi bénéficiaires de l’ARE ou non, les bénéficiaires du RSA, les jeunes entre 18 et 25ans et autres situations spécifiques.

Cette aide a deux dimensions : 

• C’est une offre d’accompagnement qui vous aide jusqu’à trois années suivant la création de votre entreprise, de la création de votre dossier au développement de votre activité.

• C’est une aide financière : un prêt à taux zéro (entre 1000 et 8000 € sur maximum cinq ans) qui vient s’ajouter à un prêt bancaire classique d’au moins le même montant qu’il vous faudra décrocher au préalable.

Contactez la DIRECCTE pour savoir auprès de quel organisme régional vous devrez faire votre demande de NACRE.

La garantie EGALITÉ femmes (ex FGIF)

Ce dispositif vise à aider les femmes à créer leur entreprise en les aidant à obtenir un prêt plus facilement et à commencer leur vie d’entrepreneure avec une certaine sécurité financière. 

Sur un prêt souscrit pour financer un investissement ou du BFR, le dispositif se porte garanti jusqu’à 80% du montant du prêt, ce jusqu’à 50 000 €.

Pour en savoir plus contactez France Active.

Les prêts d’honneur

Les prêts d’honneur sont accordés par des organismes à but non lucratif comme le Réseau Entreprendre ou Initiative France. Ces prêts sont particulièrement intéressants car ils sont sans taux d’intérêts ni garanties, peuvent aller de 2000 et 50 000 € en moyenne et son remboursable sous 2 à 5 ans.

Le microcrédit, avec l'Adie

Les microcrédits sont des prêts à faible montant destinés aux créateurs d'entreprise ne pouvant accéder aux solutions bancaires classiques proposées par les banques.

Le montant de ces prêts peuvent atteindre 10 000 € et leurs taux varient entre 0 et 8 %.

L'Adie (Association pour le Droit à l'Initiative Économique) vous permet ainsi de bénéficier d'un coup de pouce pour financer votre activité. Le plus ? L'Adie vous accompagne également via des formations et un coaching personnalisé.

Vous souhaitez recevoir tous nos conseils pour entrepreneurs éclairés ? Inscrivez-vous à notre newsletter la Lanterne.