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Comment gérer la trésorerie d’une entreprise saisonnière ?

Camille Deneu
par Camille Deneu Publié le 18 juillet 2023Mis à jour le 19 juillet 20234 min. de lect

Vous êtes à la tête d'un magasin spécialisé dans la location de ski à Valloire ? D’une école de surf à Mimizan ? D’un hôtel-club à Tunis ? Alors vous le savez : la gestion de la trésorerie d’une entreprise saisonnière peut s’avérer complexe avec des revenus fluctuant au gré des saisons… Nous vous donnons les clés pour naviguer à travers ces fluctuations avec succès ! 🗝️

Sommaire

1. Anticiper les fluctuations financières

2. Gérer les flux de trésorerie

3. Gérer les besoins en financement

4. Optimiser la gestion des stocks

Trésorerie d’une entreprise saisonnière : le récap’

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1. Anticiper les fluctuations financières

Anticiper les fluctuations saisonnières vous aidera à mieux gérer la trésorerie de votre entreprise et à éviter les problèmes de liquidité. 

Comprendre les fluctuations saisonnières

Les entreprises saisonnières connaissent des périodes d'activité intense et des périodes creuses. Il est essentiel de comprendre ces variations et d'anticiper leurs impacts financiers.

Estimer les besoins de trésorerie

Il est crucial d'évaluer les besoins de trésorerie pour chaque saison (été, printemps, automne, hiver). L’analyse des revenus et des dépenses prévues doit tenir compte des fluctuations saisonnières. 

Exemple : 

Antoine possède une boutique de fabrication et de vente de glaces artisanales.

Pour anticiper les fluctuations saisonnières, il évalue les périodes de forte demande (l'été et le printemps, notamment) et les périodes moins actives. Puis, il ajuste ses stocks et sa production en conséquence ! 🍨

En parallèle, il pense à des opportunités professionnelles pour maintenir des revenus réguliers toute l’année (exemple : devenir vendeur dans un magasin de snowboard en hiver). 

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2. Gérer les flux de trésorerie

Voici quelques astuces pour contrôler votre trésorerie et éviter les difficultés financières pendant les périodes creuses. 

Équilibrer les dépenses

Vous allez devoir trouver un équilibre entre vos dépenses et vos revenus fluctuants tout au long de l'année.

Les entrées d'argent lors des périodes de forte activité doivent être gérées judicieusement pour couvrir les dépenses pendant les périodes calmes.

Maintenir une visibilité sur les entrées et sorties d'argent

Suivre de près vos rentrées et sorties d'argent vous permet de mieux anticiper les périodes de flux négatifs et de prendre des mesures préventives. Les outils de gestion financière sont vos meilleurs alliés pour analyser vos transactions financières.

Établir un prévisionnel financier

Établir des prévisions financières pour chaque saison vous permettra d'avoir une vision claire de votre trésorerie et d'anticiper les besoins de financement éventuels. Mettre en place des budgets adaptés suppose d’allouer des ressources financières en fonction des priorités et des contraintes saisonnières. 

3. Gérer les besoins en financement

En étant proactif pendant les périodes creuses, vous maintenez la stabilité financière de votre entreprise saisonnière et assurez sa pérennité. 

Évaluer les besoins de financement

La meilleure stratégie est d’analyser attentivement vos flux de trésorerie et d’identifier les périodes où vous pourriez avoir besoin d'un soutien financier. 

Pour évaluer vos besoins de financement, il faut tenir compte de :

  • vos dépenses courantes ;

  • les investissements nécessaires ;

  • les prévisions de revenus. 

Connaître les options de financement adaptées aux entreprises saisonnières

Différentes options de financement sont adaptées aux spécificités des entreprises saisonnières : 

  • les lignes de crédit vous offrent une flexibilité financière en vous permettant d'emprunter uniquement les montants nécessaires pendant les périodes creuses ;

  • les prêts saisonniers sont conçus spécifiquement pour les entreprises saisonnières et peuvent vous aider à couvrir les dépenses pendant les périodes de faible activité ;

  • des partenariats financiers avec des investisseurs ou des partenaires commerciaux sont envisageables pour obtenir un soutien financier temporaire.

Prenons l’exemple d’une entreprise saisonnière du tourisme qui connaît une forte activité pendant l'été mais des périodes creuses pendant l'hiver.

Elle réussit à obtenir une ligne de crédit auprès de sa banque, lui permettant d'avoir accès à des fonds supplémentaires en cas de besoin.

Cette solution lui permet de maintenir sa trésorerie stable tout au long de l'année et de couvrir ses dépenses pendant les périodes creuses.

💡

Une ligne de crédit correspond à un accord d’emprunt à plafond octroyé à un ou une emprunteur·se par une institution financière.

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4. Optimiser la gestion des stocks

Une gestion des stocks optimisée vous permet : 

  • d’éviter le gâchis et les coûts inutiles ; 

  • de maintenir une trésorerie équilibrée ; 

  • de passer outre les problèmes de surstocks ou de ruptures de stock. 

Analyser la demande saisonnière

Étudier les tendances de la demande pendant les périodes d'activité et de faible activité vous permettra : 

  1. d'ajuster vos niveaux de stock en fonction des variations saisonnières ;

  2. d'éviter les excès ou les pénuries.

Planifier les approvisionnements

Nous avons 2 bonnes pratiques à vous partager pour planifier les approvisionnements de votre entreprise saisonnière.

D’abord, nous vous conseillons d’élaborer un plan d'approvisionnement détaillé en fonction des prévisions de vente et des délais de livraison.

Pensez également à anticiper les commandes pour éviter les retards et les ruptures de stock pendant les périodes de forte demande.

Mettre en place un système de suivi

Les logiciels de gestion des stocks vous seront précieux pour suivre de près : 

  • les mouvements de stocks ; 

  • les niveaux de rotation ;

  • les dates d'expiration. 

Cette analyse vous aidera à prendre des décisions éclairées concernant les réapprovisionnements.

👙

Marie gère une entreprise saisonnière spécialisée dans la vente de bouées. Cette dernière connaît une forte demande pendant les mois d'été. Pour optimiser la gestion de ses stocks, elle analyse les tendances de vente des années précédentes, anticipe les commandes en se basant sur les prévisions de vente et met en place un système de suivi des stocks pour éviter les ruptures ou les excès de stock. 

Trésorerie d’une entreprise saisonnière : le récap’

En appliquant ces bonnes pratiques, vous serez mieux armé·e pour assurer le succès de votre entreprise saisonnière :

  • anticiper les fluctuations saisonnières et planifier vos besoins de trésorerie ;

  • équilibrer les dépenses et les revenus saisonniers pour éviter les difficultés financières ;

  • explorer les options de financement adaptées aux entreprises saisonnières ;

  • optimiser la gestion des stocks pour réduire les coûts et éviter les ruptures de stock.

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