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Capital Risque : définition, différents types & objectifs

Manon Cauffiez
par Manon Ca Publié le 6 mai 20243 min. de lect

Vous êtes à la tête d’une jeune entreprise innovante et désirez diversifier votre portefeuille d’investissements ? Le Capital Risque est l’un des meilleurs leviers de croissance pour les entreprises à fort potentiel. Mais comme son nom l’indique, ce type d’investissement n’est pas sans risque. Dans cet article, nous vous proposons de découvrir le principe, les enjeux et les intérêts du Capital Risque !

Sommaire
En quoi consiste le capital risque ?
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En quoi consiste le capital risque ?

Le capital risque, c’est l’apport de capital en fonds propres. Ceux-ci sont destinés à soutenir les entreprises innovantes et/ou les entreprises à fort potentiel. Ils permettent de générer des gains exponentiels grâce à l'émergence d’une technologie innovante. Le montant injecté à votre capital par le biais d'un fonds de capital risque dépend de l’attractivité de votre structure et de vos besoins. Il est généralement compris entre plusieurs dizaines de milliers d’euros et plusieurs millions d’euros ! 

⚠️

Une fois au capital, les investisseurs détiennent une partie du pouvoir d’administration. Celui-ci varie en fonction du montant de leurs actions / parts sociales.

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Quels sont les différents types de capital risque ?

Les principales typologies de capital-risque sont le capital-risque d’amorçage et le capital risque post-création. Découvrons ensemble les différents types de capital risque pour mieux les distinguer

Capital risque d’amorçage

Avec le financement d’amorçage, les investisseurs injectent des fonds en échange d’une prise de participation dans l’entreprise. Ils sont alloués pour permettre à l’entreprise à fort potentiel de se lancer. 

Les financements ciblent par exemple : 

  • la recherche autour du produit ; 

  • la mis en place d’une stratégie de développement ;

  • le premier lancement du produit.

Capital risque post-création

Le capital-risque post-création intervient en phase de développement des entreprises innovantes. 

Ces fonds sont destinés aux start-ups : 

  • qui ont dépassé la phase d’amorçage ; 

  • qui existent depuis moins de 3 ans ;

  • qui ne réalisent pas encore de bénéfices.

L’objectif de ce financement est de donner un coup d’accélérateur aux jeunes entreprises à fort potentiel ! 

📌

Pour aller plus loin, voici les fonds d’amorçage en France

Zoom sur les intérêts du capital risque

Le capital-risque présente des intérêts pour l’investisseur comme pour l’entreprise.

Pour l’investisseur

Retour sur investissement important

Les investisseurs ont la possibilité de réaliser des gains conséquents. Le revers de la médaille ? Les risques de perdre la mise sont tout aussi élevés ! 

Diversification du portefeuille

Le capital-risque offre une stratégie d'investissement dans un éventail diversifié de start-ups. 

Les investisseurs misent par exemple sur 100 entreprises parmi lesquelles 1 seule sort du lot. Cela permet d’essuyer les pertes / d’augmenter la potentialité d'un rendement très élevé.

Pour la start-up

Accéder au financement

Le capital-risque constitue une alternative aux financements classiques. Dès lors que les banques rechignent à octroyer un prêt, cette solution est donc privilégiée ! 

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Une solution de financement pour chaque entreprise.

Bénéficier des conseils d’experts

Autre intérêt du capital-risque : recevoir des recommandations. Les investisseurs étant notamment composés d’expert·es, les bons conseils affluent !

Tester une idée

Parmi le panel d’investisseurs, on retrouve des profils très variés. Faire appel aux investissements, c’est donc l’opportunité de savoir si votre business plan est pertinent. Et pour le créer, nous vous recommandons ces logiciels spécialisés dans la création de business plan

Ce qu’il faut retenir sur le capital risque !

En résumé : 

  • le capital risque permet d’investir au capital d'entreprises à fort potentiel (des start-ups le plus souvent) ; 

  • les investisseurs passent par des fonds et/ou des plateformes de crowdfunding

  • les gérant·e de ces entreprises innovantes acceptent des investisseurs extérieurs.

Il existe deux principaux types de capital-risque : 

  • le capital-risque d’amorçage permet le lancement d’une entreprise à fort potentiel ; 

  • le capital-risque post création intervient dans sa phase de développement.

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Questions fréquentes

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