Quels sont les indices pour identifier une fausse facture ?
Publié le 13 janvier
Relu
4 min. de lecture
Publié par Emmanuelle Dos Santos
Relu par Amandine Dujardin
4 min
Les fausses factures sont monnaie courante et elles peuvent coûter cher aux entreprises. Heureusement, la facturation électronique va bientôt venir freiner ce fléau ! Mais en attendant, savoir identifier une fausse facture est essentiel pour éviter les arnaques. Dans cet article, nous vous présentons les principaux signaux d’alerte qui permettent de repérer rapidement une facture suspecte.
Les indices pour identifier une fausse facture
1. Des éléments obligatoires manquent à l’appel
Lorsque vous recevez une facture, la première étape pour évaluer son authenticité consiste à vérifier la présence de toutes les mentions obligatoires. Si l'une de ces informations essentielles est manquante ou incorrecte, cela peut être un signe révélateur d'une fausse facture.
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Le numéro de SIRET ou de SIREN fait partie des mentions obligatoires sur une facture. Il atteste de l’existence légale de la société.
2. L’entreprise n’existe pas légalement
Confirmer l'existence légale de l'entreprise qui émet la facture est un autre moyen pour détecter un faux document. Vous pouvez effectuer des recherches en ligne pour confirmer que l'entreprise est enregistrée auprès des autorités compétentes (par exemple sur les sites Infogreffe, societe.com ou dans la base de données DATA INPI). Dans le même temps, nous vous invitons à vérifier que les coordonnées présentes en ligne correspondent aux informations fournies sur la facture.
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3. Certaines données sont suspectes ou incorrectes
Certains éléments comme un faux logo d’entreprise, des fautes d’orthographe ou un RIB qui a changé peuvent vous mettre la puce à l’oreille. Si vous avez déjà travaillé avec ce fournisseur ou ce partenaire, nous vous recommandons donc de vérifier que ses données sont les mêmes que d’habitude. Tout écart, même minime, peut indiquer une tentative de fraude.
Les différents types de fausses factures
Plusieurs types de fausses factures existent. Nous avons répertorié ici les 3 principales.
La facture de complaisance
La facture de complaisance est une pratique frauduleuse qui consiste pour une entreprise à émettre une facture correspondant à des biens ou des services prétendument fournis, mais dont les informations sont inexactes (par exemple, l’identité du bénéficiaire ou la nature de la marchandise facturée). Ces factures servent généralement à gonfler les dépenses, blanchir de l'argent ou bénéficier de déductions fiscales indues.
Pour détecter une facture de complaisance, il est essentiel de comparer attentivement les biens ou services facturés avec les enregistrements de vos transactions. Toute divergence ou incohérence devrait éveiller votre vigilance.
La facture fictive
Les factures fictives sont créées de toutes pièces et peuvent sembler légitimes au premier abord. Ces factures frauduleuses sont utilisées pour demander le paiement d’un service ou d’un bien qui n’a ni été exécuté, ni été livré.
La fausse facture par e-mail et la tentative de phishing
Les fausses factures par e-mail sont devenues courantes. Les escrocs envoient des courriels prétendant contenir des factures légitimes, mais qui en réalité sont porteurs de liens ou de pièces jointes malveillantes.
Soyez attentif aux signes de phishing : adresses e-mail suspectes, erreurs de langue ou demandes inhabituelles... Ne cliquez jamais sur des liens ou n'ouvrez pas de pièces jointes provenant d'une source non vérifiée.
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Pour aller plus loin, voici comment protéger son entreprise du phishing.
Comment réagir en cas de fraude ?
Si vous avez identifié une fausse facture ou que vous suspectez une fraude, prendre des mesures rapides peut protéger votre entreprise.
Conserver des preuves
Tout d’abord, faites des captures d'écran, imprimez les e-mails ou documents frauduleux et gardez toutes les preuves pertinentes. Cela vous aidera à documenter l'incident et à faciliter les enquêtes ultérieures.
Signaler la fraude
Nous vous conseillons également de signaler rapidement la fraude aux autorités compétentes, comme la police ou les services fiscaux. Fournissez-leur tous les détails et les preuves dont vous disposez afin qu'ils puissent engager une enquête.
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Contacter sa banque
Si vous avez effectué un paiement en lien avec la fausse facture, contactez immédiatement votre banque. Votre banquier ou banquière pourra vous conseiller sur les mesures à prendre pour sécuriser vos comptes et éventuellement récupérer les fonds.
Consulter des professionnels
Enfin, il peut être judicieux de faire appel à un·e avocat·e ou à un·e expert·e-comptable en ligne pour obtenir des conseils juridiques et financiers appropriés. Ces professionnels vous aideront à évaluer les dommages et à prévenir de futures fraudes.
Identifier une fausse facture : le récap’
Voici, en résumé, comment reconnaître une fausse facture :
vérifier que les mentions obligatoires sont toutes là ;
s’assurer de l’existence légale de l’entreprise ;
comparer les informations écrites avec celles dont vous disposez ;
faire la chasse aux fautes d'orthographe et infos erronées ;
repérer les éléments suspects comme des e-mails non habituels.
Vous voilà paré·e pour vous prémunir des fausses factures ! Pour aller plus loin, voici comment identifier et déjouer les arnaques bancaires.
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